Как подтвердить происхождение денег при покупке недвижимости?

[Парис]

Vked, например на Кипре нотариусов как таковых, вообще нет. Сделки по недвижимости оформляет адвокат или частный агент, по поручению и на свое имя. Потом переводит право собственности на поручителя. Или остается номинальным владельцем.

[Vked]

Парис, Кипр, ГК РФ, доверенность, договор поручения... давайте все смешаем в кучу, чего уж там

[snv]

Источник цитаты Вам нужно будет иметь адекватное подтверждение происхождения денег. На случай, если спросят. Могут и не спросить. От суммы зависит.

Не знаете, какие примерно суммы не должны вызвать вопросов? И есть ли смысл дробить по разным банкам, или у них есть какая-то общая база для проверки переводов от одного физ.лица? Спасибо.

[Vked]

Источник цитаты Не знаете, какие примерно суммы не должны вызвать вопросов? И есть ли смысл дробить по разным банкам, или у них есть какая-то общая база для проверки переводов от одного физ.лица? Спасибо.

В Британии у вас первым спросит адвокат (солиситор), который ведет сделку, откуда у вас деньги. Дроби их или не дроби, а на вопрос отвечать придется. А банки обычно в пределах +- 10К не особенно мониторят. Но всё меняется, и усиливается контроль.

[snv]

Источник цитаты В Британии у вас первым спросит адвокат (солиситор), который ведет сделку, откуда у вас деньги. Дроби их или не дроби, а на вопрос отвечать придется. А банки обычно в пределах +- 10К не особенно мониторят. Но всё меняется, и усиливается контроль.

Спасибо. Но мне с Британией связываться ни к чему, меня Польша интересует. Точнее, польские банки

[Vked]

Источник цитаты Спасибо. Но мне с Британией связываться ни к чему, меня Польша интересует. Точнее, польские банки

Так вы узнайте, как в Польше происходит покупка недвижимости (в частности, перевод средств) и от этого танцуйте. Кто там ведет сделку: нотариус или адвокат (я про Польшу не в курсе). Вот они могут поинтересоваться. А может и нет.

[гость111]

Нотариус не возьмёт депозит наличными.

[snv]

Источник цитаты Так вы узнайте, как в Польше происходит покупка недвижимости (в частности, перевод средств) и от этого танцуйте. Кто там ведет сделку: нотариус или адвокат (я про Польшу не в курсе). Вот они могут поинтересоваться. А может и нет.

Так я и пришёл в эту тему узнавать именно о Польше и польских банках, а вы говорите, что о Польше не в курсе

Отправлено спустя 7 минут 23 секунды:

Источник цитаты Нотариус не возьмёт депозит наличными.

О наличности речь не идёт, не 90-е годы, как-никак. Интересует, пройдёт ли в Польше такая схема, как написал выше: перевод небольших сумм в разные банки, затем покупка платежами из всех них. Основная идея в том, что суммы должны быть небольшие, здесь вопрос к знающим нынешнюю банковскую систему Польши - какие примерно суммы не должны вызвать никаких вопросов? Второй момент: с какими именно банками Польши лучше работать (где самая выгодная комиссия на перевод денег)? Т.е. первично нужно загнать нужную сумму в польские банки, а нотариус при оформлении не будет же делать запрос в каждый из банков о происхождении средств?

[Vked]

Источник цитаты Так я и пришёл в эту тему узнавать именно о Польше и польских банках, а вы говорите, что о Польше не в курсе

Везде в ЕС сейчас примерно одинаково. Проверки AML, KYC, etc.

Отправлено спустя 1 минуту 4 секунды:

Источник цитаты Интересует, пройдёт ли в Польше такая схема, как написал выше: перевод небольших сумм в разные банки, затем покупка платежами из всех них.

Вот это будет выглядеть подозрительно. Обычно деньги за недвижку переводят нотариусу. Если придет из разных источников, возникнут подозрения.

[benistar38]

В Польше оформляет нотариус. Обычно платят одним переводом за квартиру.

[snv]

Источник цитаты Вот это будет выглядеть подозрительно. Обычно деньги за недвижку переводят нотариусу. Если придет из разных источников, возникнут подозрения

Источник цитаты В Польше оформляет нотариус. Обычно платят одним переводом за квартиру.

Ок, спасибо за информацию. А если в таком случае перед покупкой на один счёт в польском банке перекинуть небольшие суммы из нескольких других польских банков (т.е. деньги там уже типа "прошли проверку" и подозрений вроде как не должно быть). Или всё-таки лучше заморачиваться легализацией денег в банках своей страны?

[benistar38]

Источник цитаты Или всё-таки лучше заморачиваться легализацией денег в банках своей страны?

Налоговая может запросить подтверждение происхождения денег в течении 5 лет после покупки недвижимости в Польше. Если не подтвердить, штраф + уплата налога от всей суммы на которую не будет подтверждения. А банк врядли будет прикапываться, если ложить туда деньги мелкими суммами. Они могут только просить доки если захочешь положить на счет за 1 раз крупную сумму.

[гость111]

40 тысяч зуотых как только наберёте взносов наличными в одном банке на один тип счёта, банк обязан по правилам, которые сверху ему спускают Narodowy Bank Polski и Komisja Nadzoru Finansowego, проверить происхождение средств.
Ничего страшного не будет, но счёт до выяснения могут частично заморозить - на списание (на поступление, однако ж, нет).
Это случилось с моим русским приятелем в 2015 в Ситибанк в Варшаве на Aleje Jerozolimskie, по тому курсу ну самую малость менее €10,000.00

[snv]

Источник цитаты Налоговая может запросить подтверждение происхождения денег в течении 5 лет после покупки недвижимости в Польше. Если не подтвердить, штраф + уплата налога от всей суммы на которую не будет подтверждения.

Источник цитаты 40 тысяч зуотых как только наберёте взносов наличными в одном банке на один тип счёта, банк обязан по правилам, которые сверху ему спускают Narodowy Bank Polski и Komisja Nadzoru Finansowego, проверить происхождение средств.

Источник цитаты Это случилось с моим русским приятелем в 2015 в Ситибанк в Варшаве на Aleje Jerozolimskie, по тому курсу ну самую малость менее €10,000.00

Всем спасибо за более конкретную информацию. Будем думать дальше

[benistar38]

leo77, декларация на границе это не источник происхождения, точнее их может это не убедить, захотят документы о происхождении в той стране откуда ввез