Покупка недвижимости в ЕС за наличку.

rainman · Сообщение **rainman** » 14 дек 2018, 13:29

Имею в Молдове друзей. которые имеют приличную сумму в криптовалюте. Они хотят инвестировать крипту в недвижимость в ЕС. Какие страны позволяют за наличность (по сути крипту) покупать недвижимость?
ПС. друзья плохо знают русский. поэтому спрашиваю за них.

Lynx · Сообщение **Lynx** » 14 дек 2018, 13:57

Позволяют все, но Source of funding придется детально описать. Тут даже вопрос не в странах, а в банках. Еворпейские законы AML едины для всех, поэтому надо искать не страну, где законы мягче, а банки, которые будут более лояльны. После последних скандалов с прибалтийскими банками гайки закручены очень плотно.

rainman · Сообщение **rainman** » 14 дек 2018, 13:59

В странах Азии (Тайланд, Малазия) надзора меньше?

Export · Сообщение **Export** » 14 дек 2018, 14:38

В ЕС покупатель не примет просто платёж наличными. А сумму сделки никто не занизит.

Simo · Сообщение **Simo** » 14 дек 2018, 15:53

В Испании ушлые риэлторы из СНГ мутят, крутят. Предлагают купить недвижимость чуть ли не совсем за наличку. Но сами понимаете, с такими связываться себе дороже.

EuroConsult · Сообщение **EuroConsult** » 14 дек 2018, 16:05

А разве есть какая-то проблема перевести крипту в фиат на банковском счете?
Курс биржевой, процент небольшой, суммы почти любые. На юр или физлицо. На счет почти в любом банке где угодно. А дальше покупайте что хотите. Недвижимость можно оплатить и не с европейского счета.

Export · Сообщение **Export** » 14 дек 2018, 16:51

EuroConsult писал(а):Источник цитаты А разве есть какая-то проблема перевести крипту в фиат на банковском счете?

А вы уверены, что после не будет вопросов об источнике происхождения средств и оплате всех налогов? Срок давности в ЕС 8 лет по финансовым транзакциям (в зависимости от страны, разумеется).

Вопрос изначально сформулирован криво. Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

rainman · Сообщение **rainman** » 14 дек 2018, 17:40

Export писал(а):Источник цитаты Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

Друзья заработали на трейдинге, первоначальные вложения были мизерные.

EuroConsult · Сообщение **EuroConsult** » 14 дек 2018, 17:43

Export писал(а):Источник цитаты А вы уверены, что после не будет вопросов об источнике происхождения средств и оплате всех налогов?

Уверена, что такие вопросы будут, но это как раз и решается на этапе конвертации. Не спрашивайте как решается, я тут писать не буду все равно.

Потом не обязательно же результат конвертации переводить в европейский банк. Можно и в домашний или еще како-то. С ним и решить вопрос происхождения. И уже с этого счета оплатить желаемую недвижимость, если она еще нужна будет конечно. Вообще вариантов вывода из крипты в легальный фиат несколько. В том числе и в Европе. Если денег много, то можно и налоги какие-то заплатить по минимальной ставке. Было бы желание.
Но если кто-то думает, что просто перекинет кому-то битки на кошелек и получит недвижимость, то ошибается.

Export писал(а):Источник цитаты Вопрос изначально сформулирован криво. Деньги, скорее всего, серые/черные, потому и в криптовалюте. Попытка покупки недвижимости - желание обелить.

И человеку предстоит долгий путь познания всей витеиватости данного вопроса. И пусть и с нежеланием, но все же принятие того, что придется с частью денег все равно расстаться, а если это все серое, то часть денег, с которой придется расстаться, будет больше.

Lynx · Сообщение **Lynx** » 14 дек 2018, 17:46

rainman писал(а):Источник цитаты
Друзья заработали на трейдинге, первоначальные вложения были мизерные.

Если есть все стейтменты с бирж, в чем тогда проблема? Ну и уплаченный налог с прибыли конечно неплохо бы показать.

Тёткин

EuroConsult писал(а):Источник цитаты можно и налоги какие-то заплатить

Разве крипто валюты облагаются налогом?

Lynx · Сообщение **Lynx** » 14 дек 2018, 18:22

Налогом облагается доход.

rainman · Сообщение **rainman** » 14 дек 2018, 18:25

Криптовалюты не являются деньгами.
Что бы торговать наверное использовалось много бирж, показать всю цепочку движения крипто-средств, может быть не возможно. Но как вариант, отличный.

Дуся · Сообщение **Дуся** » 14 дек 2018, 18:26

EuroConsult писал(а):Источник цитаты не обязательно же результат конвертации переводить в европейский банк. Можно и в домашний или еще како-то. С ним и решить вопрос происхождения.

EuroConsult, с банками вопросы «происхождения» давно не решаются.

EuroConsult писал(а):Источник цитаты Если денег много, то можно и налоги какие-то заплатить по минимальной ставке.

Во многих странах ставка подоходного налога прогрессивная, так что по минимальной ставке может не получиться.

Парис · Сообщение **Парис** » 14 дек 2018, 19:25

Export писал(а):Источник цитаты Срок давности в ЕС 8 лет по финансовым транзакциям

Причем не с даты совершения этой самой транзакции, а с момента обнаружения подозрительной операции. А как известно, банк в ЕС (как и в РФ) обязан хранить сведения о всех финансовых операциях за 75 лет. Поэтому "по факту" срока давности на налоговые преступления-нет.